1. 금리 하락기에 채권 ETF가 유망한 이유
- 채권 가격 상승: 금리가 하락하면 기존 채권의 가격이 상승하여 자본 이득을 기대할 수 있습니다.
- 안정적인 수익: 금리 하락기에 채권 ETF는 안정적인 수익을 제공하며, 포트폴리오의 변동성을 낮출 수 있습니다.
- 배당 수익: 채권 ETF는 정기적인 배당금을 지급하여 현금 흐름을 제공합니다.
글쓴이 추천 ETF
| 항목 | KOSEF 국고채10년 ETF (148070) | KODEX 종합채권(AA-이상) 액티브 (273130) | TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF) |
|---|---|---|---|
| 운용사 | 키움투자자산운용 | 삼성자산운용 | BlackRock |
| 시가총액 | 약 6,038억 원 | 약 3조 4,860억 원 | 약 1,000억 USD |
| 배당 이율 | 약 3.42% | 약 3.5% (YTM 기준) | 약 3.5% (YTM 기준) |
| 듀레이션 | 약 8.0년 | 약 8.0년 | 약 17.0년 |
| 총보수율 | 0.0778% | 0.045% | 0.15% |
| 배당 지급 주기 | 연배 | – | 월별 |
| 투자 자산 | 국내 국고채 10년물 | 신용등급 AA-이상 우량 채권, 금융채, 회사채, 국채 | 미국 국채 20년 이상 |
| 특징 | 국내 금리 변동에 민감 | 다양한 채권 혼합으로 변동성이 낮고 안정적 | 장기 금리 변동에 민감, 월별 배당 지급 |
투자 전략 및 결론
1. KOSEF 국고채10년 ETF
- 투자 전략: 국내 금리 변동에 민감한 ETF로, 금리 하락 시 채권 가격 상승을 기대할 수 있습니다. 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
- 결론: 금리 하락기에 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 ETF입니다.
2. KODEX 종합채권(AA-이상) 액티브 (273130)
- 투자 전략: KAP 한국종합채권지수(AA-이상, 총수익)을 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수 변동률과 연동하여 투자신탁재산을 운용함
- 결론: 신용등급 AA-이상 우량 채권과 금융회사의 금융채, 기업의 회사채, 나라의 국채까지 다양한 자산에 분산투자되어 변동성이 낮은 만큼 안정적으로 금리하락기에 상승을 받을 가능성이 높은 추천하는 ETF입니다.
3. TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)
- 투자 전략: 미국 국채 20년 이상에 투자하며, 장기 금리 변동에 민감하게 반응합니다. 월별 배당 지급으로 현금 흐름을 중시하는 투자자에게 적합합니다.
- 결론: 장기 금리 하락 시 자본 이득과 월별 배당 수익을 동시에 추구하는 투자자에게 적합한 ETF입니다.
결론 요약
- 안정성 중시 투자자: KOSEF 국고채10년 ETF와 KODEX 종합채권(AA-이상) 액티브 통해 국내 금리 하락기에 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
- 장기 금리 하락 및 현금 흐름 중시 투자자: **TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)**를 통해 장기 금리 하락 시 자본 이득과 월별 배당 수익을 동시에 추구할 수 있습니다.
투자 결정을 내리기 전에 각 ETF의 상세 정보를 확인하고, 자신의 투자 목표와 상황에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.